TBS Bank - Escrow Services

A solução "Tust as a Service" da TBS Bank que mitiga riscos em transações financeiras

Na atualidade, as transações financeiras têm se tornado cada vez mais complexas e urgentes. É fundamental garantir a segurança dos valores envolvidos em uma negociação até que as condições contratuais sejam cumpridas e todas as partes envolvidas estejam plenamente satisfeitas.

Com o objetivo de oferecer maior segurança e transparência em transações que requerem confiança mútua, a TBS Bank as a Service disponibiliza serviços de Escrow e contas fiduciárias. Esses serviços foram desenvolvidos para assegurar que as transações sejam efetuadas de acordo com os termos acordados na negociação contratual, mantendo a confiabilidade entre as partes envolvidas.

O que é Escrow?

Antes de explicarmos o conceito e o funcionamento do Escrow, é importante entendermos o significado dessa terminologia estrangeira, a fim de facilitar a compreensão da ferramenta. Escrow é uma palavra em inglês que pode ser traduzida como "garantia" ou "compromisso" em português. A origem etimológica da palavra remonta ao termo francês "escroue", que se refere a um pedaço ou rolo de pergaminho usado como um instrumento escrito que poderia ser entregue a uma terceira pessoa até que uma condição futura fosse satisfeita.

No contexto financeiro atual, a conta Escrow, também conhecida como "conta de garantia" ou "conta caução", desempenha o papel de oferecer uma garantia em acordos comerciais, especialmente em negociações que envolvem riscos maiores do que os normalmente aceitos pelo mercado.

O termo "serviços de Escrow" é amplamente utilizado para descrever a situação em que ativos são mantidos por uma terceira parte neutra, em nome de duas partes contratantes, sujeitos à conclusão de uma transação (como um contrato de venda) entre elas. Essa terceira parte garante que certas obrigações ou condições estabelecidas no contrato sejam cumpridas ou que determinados pagamentos sejam realizados de acordo com o mandato acordado.

Escrow Account

De forma mais abrangente, o Escrow é um mecanismo que visa proteger ambas as partes de um contrato, garantindo que todos os direitos e obrigações acordados sejam cumpridos devidamente.

Uma aplicação direta desse conceito é a Conta Escrow, que consiste em uma modalidade específica de conta bancária utilizada como garantia em negociações financeiras de alto risco. Essa conta é gerenciada por uma terceira parte imparcial, que atua como intermediário durante todo o processo e administra os pagamentos de acordo com as instruções recebidas. O objetivo dessa conta é proporcionar segurança e reduzir os riscos até que as negociações contratuais sejam concluídas.

Geralmente, as instituições financeiras são escolhidas como terceira parte nessas contas, pois possuem a capacidade de garantir o cumprimento das regras estabelecidas pelas partes envolvidas e têm experiência na gestão de riscos. Além disso, administradores de serviços fiduciários também podem utilizar essas instituições financeiras como agentes custodiantes para o desempenho de suas funções.

Quem pode usar o nossos serviços de Custódia e Garantia?

Nossos serviços de Custódia e Garantia são voltados para uma ampla gama de usuários, desde empresas corporativas de todos os tamanhos, incluindo pequenas, médias e grandes empresas, até intermediários profissionais, como escritórios de advocacia especializados e empresas de contabilidade de renome.

Funcionamento da Conta Garantida tipo Escrow Account

Como administradora da conta Escrow, a TBS Bank mantém os fundos depositados em uma instituição financeira parceira em nome dos clientes, de acordo com os termos e condições de um contrato de depósito. Esses fundos são mantidos na conta até que sejam recebidas as instruções apropriadas ou até que as obrigações contratuais preestabelecidas sejam cumpridas.

Esse serviço pode ser aplicado a acordos simples ou complexos, envolvendo transações nacionais ou internacionais, inclusive em múltiplas moedas e diferentes jurisdições, de acordo com diversas estruturas contábeis e legais.

Através de um contrato inteligente que abrange a administração, custódia e liquidação, a TBS Bank garante a segurança dos fundos e realiza a distribuição de pagamentos, reduzindo os riscos de disputas legais e aumentando a confiança entre todas as partes envolvidas no negócio.

A conta Escrow é regida por um acordo trilateral, ou seja, envolve três partes. Duas dessas partes são os negociadores, responsáveis por estabelecer os valores e as regras contratuais, e a terceira parte é um agente Escrow que atua como administrador da conta. Essa terceira parte é um agente de custódia neutro que segue todas as cláusulas contratuais e não libera o uso dos valores depositados na conta bancária específica para nenhuma das partes até a conclusão das negociações.

ENTENDA:

Em resumo, o funcionamento das Escrow Accounts é o seguinte:

1. As duas partes envolvidas na negociação estabelecem um contrato, definindo as regras e os valores a serem depositados.

2. Essas partes selecionam um agente de custódia, também conhecido como agente Escrow, que atuará de forma neutra para cuidar da conta garantia aberta em uma instituição financeira de custódia.

3. Como administrador dos recursos, esse terceiro agente é responsável por manter a conta e garantir o cumprimento das regras contratuais estabelecidas pelas duas partes envolvidas.

Na maioria dos casos, os depósitos nas Escrow Accounts são realizados em dinheiro, pois isso facilita a gestão dos recursos na conta. No entanto, outras formas de pagamento e depósito também podem ser utilizadas, dependendo do mandato e das regras estabelecidas no contrato de Escrow.

Escrow Services oferecidos pela TBS Bank

Serviços de Custódia e Liquidação dedicados e confiáveis

A redução de risco é uma prioridade em qualquer transação financeira. Ter um terceiro confiável e neutro mantendo seus fundos é uma ferramenta de negócios benéfica. A experiência de um agente de custódia experiente e confiável pode fazer uma diferença notável para o sucesso de qualquer transação. É por isso que tantas empresas recorrem aos serviços de custódia operacionalizados por contas garantia tipo Escrow. Nossa equipe de especialistas ajudará você a desenvolver uma estrutura de transação de caução que funcionará sob medida para você. Atuamos como parte independente da transação, mantendo ativos em custódia e desembolsando os de forma rápida e segura de acordo com os termos do contrato.

Serviços Profissionais e de Custódia Internacional

Graças à nossa experiência e trabalho em equipe, podemos facilitar depósitos de garantia complexos com prazos aperta­dos, juntamente com mandatos de agências pagadoras de alto valor e transfronteiriços. Nossas corretoras e bancos parceiros são supervisionados por autoridades financeiras locais e licenciados pelo Banco Central do Brasil para operar como provedor de pagamentos internacionais. Também podemos executar mandatos de pagamento em todas as principais moedas, geralmente envolvendo requisitos de câmbio e desembolsos para beneficiários em várias regiões e fusos horários.

Como abrir uma conta Escrow?

Abrir uma conta Escrow com a TBS Bank é muito fácil. Basta entrar em contato com a nossa empresa e vamos tirar todas as suas dúvidas a respeito do processo de abertura de uma Escrow Account na instituição financeira parceira.

As especificações com relação ao uso da conta devem ser de­scritas em contrato, portanto podem variar de uma situação para outra e você conta com todo o apoio para a customização da conta às suas necessidades. Assim que você assinar os contratos eletronicamente, criar a sua conta de garantia e as contrapartes cadastrarem seu login de acesso a conta está apta a receber o primeiro depósito, quando ela já passa a ficar ativa.

Escolhendo a TBS Bank, você vai ter uma das melhores securitizadoras do mercado fazendo o gerenciamento dos valores depositados. É segurança e know-how para garantir que todos os seus contratos vão ser celebrados corretamente.

Custos Envolvidos

Os valores mensais para o setup e manutenção mensal da conta bancária tipo Escrow, honorários fixos e variáveis do administrador e taxas de serviços como transferências e emissão de cobrança são estabelecidos por tabela de preços vigente e previstos em contrato.